ما مدى فائدة الذكاء الاصطناعي في الصناعة المصرفية؟
لقد بدأ عصر جديد للبنوك بسبب اختراع الذكاء الاصطناعي. يتعين عليهم تدريب موظفيهم بطريقة جديدة لتحقيق أقصى استفادة من هذا التغيير. تستخدم الكثير من المؤسسات المالية الذكاء الاصطناعي الآن. وقد ساعدهم ذلك على تقليل عدد ساعات العمل. يمكنهم اكتشاف أنواع مختلفة من الأنشطة الشائنة مثل الاحتيال. يمكنهم أيضًا إجراء تقييمات لمخاطر القروض والتحقق مما إذا كان موظفو البنوك يتبعون قواعد الامتثال. ظهرت أيضًا Chatbots في الصورة، والتي تحل الاستفسارات المصرفية بشكل أسرع من الموظف.
استخدامات الذكاء الاصطناعي في البنوك
يتعين على البنوك تدريب موظفيها على استخدام الذكاء الاصطناعي. وهذا يتطلب تنمية بعض المهارات لدى الموظفين. يتضمن تعليمهم كيفية كتابة المطالبات في نموذج الذكاء الاصطناعي. يجب أيضًا اتباع بعض البروتوكولات عندما يجيب الذكاء الاصطناعي على مشاكل العميل؛ ويجب التدقيق فيها حتى لا تكشف معلومات سرية.
وبما أن الذكاء الاصطناعي هو تقنية ذكية، فهو يساعد البنوك على إعداد حملات تسويقية للعملاء المحتملين. وهي تفعل ذلك لأنها ماهرة في فصل العملاء على أساس التركيبة السكانية الخاصة بهم، بما في ذلك دخلهم.
علاوة على ذلك، لم يعد العملاء بحاجة للذهاب إلى البنوك لحل استفساراتهم. وبدلاً من ذلك، يمكنهم تسجيل الدخول إلى الموقع الإلكتروني للبنك حتى يتمكنوا من الحصول على الإجابات. لدى البنوك أيضًا مساعدين افتراضيين يمكنهم الكشف للعملاء عن معلومات حول رصيدهم؛ يمكنهم تقديم معلومات حول تاريخ المعاملات وما إذا كان هناك نوع معين من القروض متاح. وقد خفف هذا العبء على موظفي البنوك.
-
كيف يقوم الذكاء الاصطناعي بمعالجة المعاملات؟
يضمن الذكاء الاصطناعي تحويل المستندات الممسوحة ضوئيًا إلى مستندات رقمية، لذلك ليس لديه مشكلة في فك شفرتها. ويمكنه بعد ذلك استخراج جميع المعلومات ذات الصلة التي تطلبها البنوك لمعالجة القروض.
-
يساعد الذكاء الاصطناعي على اكتشاف التشوهات والاحتيال
وهذا يضمن أنه يمكنه التحقق من الكثير من البيانات بحثًا عن علامات الاحتيال. تتضمن هذه البيانات أيضًا نشاط الوسائط الاجتماعية حتى يتمكن الذكاء الاصطناعي من توفير درجات ائتمانية مناسبة للعملاء الذين ليس لديهم سجل ائتماني طويل. علاوة على ذلك، يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في اكتشاف الاحتيال، سواء كان العميل يقوم بإيداع أي مبلغ بمستندات غير كاملة. يستطيع الذكاء الاصطناعي تتبع سلوك العملاء، وهو أمر ضروري قبل منحهم الائتمان.
ونظرًا لأن الذكاء الاصطناعي يشرف على الاحتيال في الوقت الفعلي، فيمكنه مساعدة البنوك على التعرف على الأنشطة الشاذة. نظرًا لكون التحليلات التنبؤية سمة مهمة للذكاء الاصطناعي، فيمكنها أيضًا التنبؤ بتخلف القروض للعملاء بناءً على بياناتهم التاريخية. بهذه الطريقة، يمكن للبنوك تجنب العملاء الذين لديهم درجات ائتمانية سيئة عند منح الائتمان.
-
الذكاء الاصطناعي ينقذ العملاء من الاحتيال
إذا كانوا يقومون بأي معاملة من مكان غير معروف، فهذا يعني أن شخصًا ما قد سرق بطاقات الائتمان أو الخصم الخاصة بهم. وبالتالي، فهو يحفظ العملاء من الاحتيال لأنه يتم تنبيه البنوك في الوقت المناسب، ويتم إيقاف أي عمليات سحب. وبصرف النظر عن الموقع، يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا تتبع ترددات معاملات العميل. إذا كان تكرار المعاملة غريبًا بالنسبة للعميل، فإن الذكاء الاصطناعي يثير الشكوك، مما يجعل البنوك تتوقف عن عمليات السحب أو الإيداع. يمكنه تحليل البيانات اليومية للبنوك باستخدام التعلم الآلي. يقوم البنك أيضًا بمراقبة عنوان IP ونوع الجهاز المستخدم عند إجراء معاملة في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. إذا وجد البنك أي شيء مريب، فإنه يوقف المعاملة.
يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في تحسين العمليات، مما يعني أنه يمكن التعامل بسهولة مع جميع تلك العمليات المرهقة التي تستغرق وقتًا طويلاً لموظفي البنوك باستخدام هذه التكنولوجيا. يمكنه التحقق من أوراق العملاء الجدد والمساعدة في الإعداد. ومن خلال وثائقهم، يمكن معرفة ما إذا كانوا مؤهلين لفتح الحساب. وفي هذه الحالة، فإنه يضمن تقليل أوقات انتظار العملاء.
من الممكن أن تحدث أخطاء بشرية عندما يقوم العميل بإيداع شيك معيب في أحد البنوك، لكن هذه لا تمثل مشكلة بالنسبة للبنك. ويمكنه أيضًا التحقق من الشيكات لمعرفة ما إذا كان بها أي توقيعات خاطئة وما إذا كان اسم المدفوع لأمره صحيحًا. يمكن إيداع الشيكات الصادرة من العملاء لصالح البنك وعلى البنك خصم المبلغ منهم من خلال حساباتهم. يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا التحقق من وجود أي علامات تشويه وتعديلات في مثل هذه الفحوصات. علاوة على ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا أن يساعد البنوك على القيام بمهام أكثر وضوحًا، مثل إدخال البيانات لأي إيداعات أو عمليات سحب والتأكد من وجود تسوية للحساب.
في بعض الأحيان، قد يتم اختراق حساب الخدمات المصرفية عبر الإنترنت الخاص بالعميل. لكن الذكاء الاصطناعي يضمن عدم قدرتهم على تنفيذ أي معاملة. فهو يتتبع ضربات المفاتيح التي يقوم بها المحتال، وأنماط التنقل، وحركات الماوس. إذا كانت كل هذه الأمور لا تتطابق مع صاحب الحساب الأصلي، يقوم البنك بتجميد الحساب.
-
يقوم بإعداد التقارير ربع السنوية
ويمكن لهذه التقنية أيضًا إعداد تقارير ربع سنوية للبنوك. وهذا يمكن أن يقلل الكثير من ساعات العمل للبنوك. يمكنه أخذ تقارير أرباح البنوك والحصول على التفاصيل المهمة. لذلك، يساعد الذكاء الاصطناعي العملاء على بذل العناية الواجبة قبل منح أي قرض. وهذا يعني ضمناً إنقاذ البنوك من متاعب تحليل المستندات المقدمة من العملاء.
هذه هي الطريقة التي يكون بها الذكاء الاصطناعي مفيدًا في الصناعة المصرفية.
التقنيات الإبداعية
نحن نقدم حلول التعليم الإلكتروني المتخصصة للعملاء من الشركات. تقدم شركتنا أيضًا خدمات إدارة LMS. نحن خبراء في التعلم المدمج والتعلم عبر الهاتف المحمول والتدريب على الويب
نُشرت في الأصل على موقعcreativtechnologies.com.
اكتشاف المزيد من مجلة حامل المسك
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
